不玩转内部管理,怎么玩转资本……

作者: eteams2016-04-28 11:27


研究对象

安徽省信民投资发展有限公司(简称信民金服)

信民金服是安徽省滁州市一家从事点对点借贷业务的金融信息中介机构,公司作为一个纯中介平台,服务于借贷双方,让双方在平台得以交易,实现市场上闲置资金的有效利用,一来帮助闲散资金创造新的价值,二来帮助小微企业解决融资难题。


研究内容

如何在eteams的帮助下,业务得到快速增长,创造了滁州市同类公司的多项记录,如:

第一家开业即产生业绩的P2P机构;

第一家首月交易量最大的P2P机构;

第一家最快交易量破百万的P2P机构;

第一家每笔交易从介入、到审批、到贷后等,均在系统内完成的P2P机构。



在普惠金融的倡导下,P2P理财行业一时间风光大盛。如何从众多理财平台中脱颖而出,成为地方最受瞩目的那一个呢?安徽省信民投资发展有限公司(简称信民金服)的创始人陶杉用健康运作、数据留痕的方式成为了P2P行业一颗新星。

 

陶总表示,客户信赖P2P理财机构的一个重要原因就是所有理财环节透明且留痕。因此,陶总选择了依靠软件的力量,用数据说话。经过一番斟酌后,陶总选择了eteams去推进机构的理财业务。

为了更好地理解信民金服的运作模式,陶总将借贷理财分为了几个阶段:



客户储备
借贷申请
风控审核
投资理财
后期跟进
项目完结




而每个阶段,eteams都能发挥大作用。

 


客户储备



金融理财行业,客户是命脉。但是每天都有这么多想要投资和想要借贷的客户,该怎么管理?

用excel录入?用邮件分享?这样不仅效率低,还容易造成客户经理之间的撞单现象,更会让投资人产生不信任感。

考虑到这个因素,信民金服的陶总想到利用eteams的CRM系统。机构的借贷部和投资理财部客户经理会将接触到的有借贷需求和投资需求的人群的信息录入eteams的客户模块,做客户储备。如果该客户已经被录入了,系统还会自动提示,避免客户经理直接的冲突。

 




借贷申请



当某位客户有了明确的借贷意向后,借贷部客户经理会发起一个名为“进件审批”的审批流程。在这个流程里,借贷部客户经理会详细录入借贷方的各项信息,并确保信息的真实有效性。


而申请提交后,审批人风控组经理便会收到消息提醒。


 


风控审核



风控组经理收到申请后会仔细审核审批内容,他觉得无误后会创建一个任务,并把添加参与人,组建风控小组,并在任务下关联该进件审批。




任务创建后,风控小组的参与成员会在第一时间收到任务提醒,也方便他们立刻开展风控调查。在调查的过程中,他们会把借贷方或企业的相关资料全部记录在任务底下,如资产证明等都会上传到任务附件中。并且,在风控的过程中,随时拖动任务进度条,汇报任务进展。


风控审核完成后,如果该借贷人或企业满足借贷条件,将会进入下一个环节,如若不符合则项目中止。

 


投资理财



借贷人或企业通过严格的风控审查后,进件审批流程进入了下个环节:投资理财。投资理财部的客户顾问,会根据以往的客户积累,找到会对该项目感兴趣的投资理财人。并将整个借贷过程展示给投资理财人。


通常,看到系统里如此详实且透明的资料,理财人一般都会支持这个借贷项目。


 


后期跟进



双方达成借贷理财项目后,客户经理后期仍会对这个项目进行一系列的追踪。他们会用日程模块,记录下每天待办的事宜。哪怕是在外跑业务,只要打开手机,随时都可以知道自己下一步要做什么。这样,大大提升了办公效率。

 



项目完结



待到借贷方按期偿还借款后,项目结束。项目虽然结束了,但项目过程中所产生的一系列资料全部保存在eteams的文档中,方便日后查阅。

另外,项目参与人也会在日报、周报、月报中进行项目总结,为下一次投资借贷积累经验

 

诚如信民金服的创始人陶杉所言,机构能在刚刚成立就能有这样骄人的成绩,与自身这样一套成熟的运作模式密不可分。用了eteams之后:



01 好创意可变现

原本有了好创意都是记在小本本上,现在可以发到eteams的日报、任务甚至团队分享里,让领导和团队成员都参与讨论,并迅速推动创意变现。



02 响应速度更快捷

 

在信民金服一个任务建立后,进度立刻可查、反馈迅速可知晓,而且无论机构成员身处何地,都可以收到消息提醒,着手处理事情,从而大大提升了资本流转速度。


 

03 运作过程更透明

从客户来源到进件审批到风控审核,每一步都有记录,每一个环节都有留痕,理财人理得放心,投得安心。


 

04 数据安全有保障

eteams中有着完善的数据安全保障机制,能够确保用户资料不外泄;此外存在文档中的文件也可以做权限控制,定向开放给内部成员,这样让信民金服运作起来更加顺畅。

 

信民金服依靠eteams构建了一套成熟的运作模式,撬开了资本市场的大门。看他们在资本市场玩得这么溜,你们也想试试吗?



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